Звіт · група компаній · березень 2026 · ТД «Оптіма-Груп»
Хто кому винен всередині групи і де зараз наші гроші?
Група тримає 5,2 млн вільних. І платить банку за овердрафт.
У кожній базі окремо все гаразд: «Оптіма-Трейд» у плюсі, «Оптіма-Виробництво» у плюсі. Але «Оптіма-Логістик» третій місяць живе в овердрафті під 22% річних. Ви кредитуєтесь у банку на гроші, які лежать у сусідній компанії групи.
0 грн
Заморожено у внутрішньогрупових боргах між вашими власними компаніями. Цих грошей нема в жодному окремому звіті BAF: у кожній базі це «звичайна дебіторка».
Що ховає роздільний облік
Три цифри, які видно лише разом
Кожна організація веде свою базу, і кожна база каже «все нормально». Проблема живе між базами.
−312 000
Овердрафт «Оптіма-Логістик», грн, під 22% річних. При тому, що на рахунках групи 5,2 млн вільних.
0
Грн на рік група віддає банку відсотками за овердрафт, який їй взагалі не потрібен.
74 дні
Найстаріший внутрішній борг: Логістик винен Трейду 680 000 грн. В обох базах це просто рядок дебіторки, який нікого не тривожить.
Карта взаєморозрахунків
Хто кому винен: вся група на одному екрані
Стрілка — борг, товщина — сума, червона — прострочений. Те, що бухгалтери трьох компаній збирали б у зведення кілька днів, тут видно за один погляд.
Прострочений внутрішній боргБорг у межах строкуВільні гроші
Гроші групи
5,2 млн на рахунках. Мінус в одній кишені.
Залишки по організаціях на сьогодні. Група в цілому багата. Але гроші не там, де вони потрібні, і за це ви платите банку.
Оптіма-Трейдторговий дім
+4 018 000 грн
Оптіма-Виробництвовиробництво
+1 189 000 грн
Оптіма-Логістикдоставка · овердрафт ⚠
−312 000
Повна картина
Внутрішньогрупові борги одним списком
У кожній окремій базі це «дебіторка» і «кредиторка», які нікого не турбують. Разом це 1 075 000 грн, які ходять по колу між вашими ж компаніями.
Хто винен
Кому
Сума, грн
Давність
Статус
Оптіма-Логістик
Оптіма-Трейд
680 000
74 дні
прострочено
Оптіма-Виробництво
Оптіма-Трейд
240 000
18 днів
у строку
Оптіма-Трейд
Оптіма-Виробництво
155 000
9 днів
зустрічний
Разом у внутрішньому обігу: 1 075 000 грн. Зустрічні борги Трейд і Виробництва гасяться одним взаємозаліком.
Що робити
Гроші групи мають працювати як один рахунок
Три дії за пріоритетом: закрити овердрафт власними грошима, згорнути зустрічні борги, поставити щотижневий консолідований контроль.
01 · закрити овердрафт
Погасити борг Логістика грошима групи
Логістик винен Трейду 680 000 грн і сидить в овердрафті −312 000. Внутрішнє погашення (або позика від Трейда) закриває овердрафт того ж дня. Банк перестає заробляти на ваших внутрішніх неузгодженостях.
+68 600 грн/рік економії відсотків
02 · один документ
Взаємозалік Трейд і Виробництва
Зустрічні борги 240 000 і 155 000 грн згортаються одним актом взаємозаліку до 85 000. Менше паперової дебіторки, чистіші баланси обох компаній, простіший аудит.
−395 000 грн паперових боргів
03 · щоб не повторювалось
Щотижневий погляд на групу
Раз на тиждень одне питання до BAFDIM: «хто кому винен і де гроші групи?» Консолідована відповідь за лічені хвилини замість зведень у Excel. Овердрафт при вільних грошах більше не проскочить.
0 днів на ручну консолідацію
Результат трьох дій
1 075 000 грн у роботу
Внутрішні борги розплутані, овердрафт закритий без жодної гривні ззовні. Тільки тому, що ви вперше побачили групу цілком, а не трьома окремими базами.