1,8 млн боргів у групі —
це просто папір.

Ваші компанії винні одна одній по колу. Більшість цих боргів гасяться одним актом взаємозаліку — без жодної гривні платежу. BAFDIM знайшов кільце за секунди.

0 грн

Зустрічних боргів між компаніями групи можна закрити взаємозаліком. Із 2,27 млн загального внутрішньогрупового боргу реально треба погасити лише 470 000 грн.

Що показав аналіз

79% внутрішніх боргів — зустрічні

Це не борги в сенсі «бракує грошей». Це облікові хвости, які компанії групи винні самі собі — і які роздувають баланси на порожньому місці.

Загальний внутрішній борг, грн. 7 зобов'язань між 5 компаніями групи.

Розчиняється заліком, грн. Зустрічні вимоги закривають одна одну.

Реальний чистий залишок, грн. Стільки насправді треба погасити — трьома платежами.

Карта боргів групи

Гроші, що ганяються за власним хвостом

Стрілка — хто кому винен, товщина — сума. Червоне кільце — ТД → Логістика → Виробництво → ТД: замкнена петля на 1,44 млн, де кожен винен наступному. Її можна прибрати цілком, не рухаючи ані копійки. Кільце нижнього ринга — зобов'язання перед Нерухомістю за оренду.

Кільце боргів (розчиняється заліком) Оренда перед Нерухомістю Чистий кредитор Чистий боржник

До і після

Один акт заліку замість семи платежів

Взаємозалік не «прощає» борги — він схрещує зустрічні вимоги. Те, що компанії винні одна одній, закривається взаємно. Лишається тільки чиста різниця.

Зараз — зустрічні борги7 зобов'язань

2 270 000 грн

Після взаємозаліку — чистий залишок3 платежі

470 000

↓ −1 800 000 грн закрито заліком · реального руху грошей — 0

Чисті позиції

Хто в підсумку платить, а хто отримує

Після заліку картина стає простою: два чисті кредитори отримують, три чисті боржники платять. Разом — нуль, бо це гроші всередині однієї кишені.

Компанія	Винні їй	Вона винна	Чиста позиція	Підсумок
Оптіма-Нерухомість	420 000	—	+420 000	отримує
Оптіма-Логістика	620 000	570 000	+50 000	отримує
ТД Оптіма-Груп	750 000	800 000	−50 000	платить
Оптіма-Виробництво	480 000	690 000	−210 000	платить
ФОП Акіменко	—	210 000	−210 000	платить
Разом по групі	2 270 000	2 270 000	0	баланс

Що робити

Прибрати папір, залишити суть

Три кроки: провести залік, погасити реальну різницю, зробити це щомісячною звичкою.

01 · залік

Багатосторонній акт заліку

Оформити акт взаємозаліку між 5 компаніями. Він схрещує зустрічні вимоги і закриває 1,8 млн грн внутрішніх боргів однією операцією. Баланси очищаються, дебіторка й кредиторка падають.

−1 800 000 грн боргів · 0 платежу

02 · чиста різниця

Погасити 470 000 трьома платежами

Замість семи зустрічних переказів — три реальні: Виробництво і ФОП закривають по 210 000, ТД — 50 000. Гроші отримують Нерухомість і Логістика. Менше комісій, менше плутанини у виписках.

7 платежів → 3

03 · звичка

Залік щомісяця

Не «коли бухгалтери колись зведуть бази», а регулярно. BAFDIM показує зустрічні борги і кільця по всій групі за секунди — одним питанням, без ручної консолідації в Excel.

борги не накопичуються

Ефект одного акту взаємозаліку

−1 800 000 грн

Внутрішніх боргів закрито без жодної гривні платежу. Баланси кожної компанії очищені, а реального руху грошей потрібно лише на 470 000 — і ви побачили це за секунди, а не за тиждень ручного зведення баз.

Хто кому винен у вашій групі? Ваш BAF знає.

На демо зведемо взаєморозрахунки по всіх ваших організаціях і знайдемо кільця заліку. 30 хвилин, без слайдів.

Хочу побачити демо